Gestión de Categorías de Clientes en Prestamovil

Las categorías de clientes en Prestamovil son una herramienta valiosa que le permite organizar y clasificar a sus clientes en grupos específicos en función de diversos criterios. Esto facilita el análisis, seguimiento y gestión de su cartera de clientes. A continuación, le explicaremos cómo crear y utilizar categorías de clientes en su sistema.

Creación de Categorías de Clientes

Para empezar a utilizar categorías de clientes, siga estos pasos:

1. Inicie sesión en su cuenta de Prestamovil.

2. Acceda a la sección de Catálogos.

3. Seleccione Clientes y, a continuación, Categorías de Clientes.

4. En la página de gestión de categorías de clientes, puede ver la lista de categorías existentes y agregar nuevas categorías haciendo clic en el botón "Nueva Categoría".

5. Complete los campos obligatorios, como el nombre de la categoría y una descripción que ayude a identificar su propósito.

6. Guarde la información.

Asignación de Categorías a Clientes

Una vez que haya creado sus categorías de clientes, podrá asignar a cada cliente una categoría específica durante el proceso de creación o edición de clientes. Esto es útil para clasificar a los clientes en grupos según criterios como su capacidad crediticia, historial de pagos, nivel de riesgo, entre otros.

Usos de las Categorías de Clientes

Las categorías de clientes pueden tener diversos usos, y su aplicación depende de sus necesidades comerciales. Aquí hay algunos ejemplos de cómo se pueden utilizar:

1. Segmentación de la cartera: Puede utilizar las categorías para segmentar su cartera de clientes en grupos más manejables. Por ejemplo, puede tener categorías como "Clientes nuevos", "Clientes antiguos", "Clientes morosos" o "Clientes de alto riesgo".

2. Política de préstamos: Las categorías pueden ayudar a definir la política de préstamos. Por ejemplo, puede ofrecer tasas de interés más bajas a los "Clientes de bajo riesgo" o establecer límites de crédito para las "Empresas".

3. Reportes y análisis: Las categorías facilitan la generación de informes específicos. Puede evaluar el rendimiento de cada grupo de clientes, comprender mejor su cartera y tomar decisiones basadas en datos.

Utilización de Categorías en Préstamos

Las categorías de clientes también se pueden aplicar al proceso de otorgamiento de préstamos. Puede definir políticas y condiciones de préstamo específicas para cada categoría. Por ejemplo, puede establecer montos de préstamo máximos o mínimos, tasas de interés y plazos de pago distintos para diferentes categorías.

Aproveche la funcionalidad de categorías de clientes en Prestamovil para optimizar su gestión de cartera y ofrecer condiciones de préstamo más adecuadas a las necesidades de sus clientes.