Creación de Solicitudes en Prestamovil

Las solicitudes en Prestamovil desempeñan un papel crucial al ser el primer filtro en el proceso de gestión de préstamos. Estas solicitudes permiten registrar los datos de los solicitantes, que deben pasar por diversas etapas antes de avanzar a la creación de un préstamo. Sin embargo, es importante destacar que no todos los préstamos requieren una solicitud previa. A continuación, te guiamos a través del proceso de creación de una solicitud.

Pasos para Crear una Solicitud:

1. Acceso a la Creación de Solicitud: Para iniciar el proceso de creación de una solicitud, dirígete a la sección de Catálogos en el menú principal. Luego, selecciona "Prestamos" y, dentro de esta categoría, "Solicitudes". Aquí encontrarás la opción para "Nueva Solicitud".

2. Llenado de Datos: Completa los datos de la solicitud, que incluyen la elección de la sucursal, el cliente, el tipo de préstamo y si el solicitante fue referido por un suplidor. Además, proporciona información relacionada con la moneda, el período de capitalización, la frecuencia de pago, la tasa de interés, la cantidad de cuotas y otros detalles específicos según el tipo de préstamo solicitado. Durante este proceso, podrás visualizar una previsualización de las cuotas a pagar. También, selecciona la fecha de la solicitud y la fecha de vencimiento de la primera cuota, si cuentas con los permisos adecuados.

3. Adjuntar Documentos (Opcional): Dependiendo de la configuración de tu plan, puedes adjuntar documentos relacionados a la solicitud. Estos documentos pueden variar según los requisitos internos de tu organización.

4. Cambiar Estado de la Solicitud: Las solicitudes pasan por varios estados a lo largo de su ciclo de vida. Al crear una solicitud, se inicia en el estado "Solicitud". Desde la vista de la solicitud, puedes cambiar el estado de la solicitud a una de las siguientes opciones:

   • "Rechazar Solicitud"
   • "Revisar Solicitud"
   • "Aprobar Solicitud"

5. La opción "Revisar Solicitud" coloca la solicitud en estado "En Revisión" y te permite realizar dos acciones adicionales: "Rechazar Solicitud" o "Cambiar a Revisado". La última acción marca la solicitud como revisada.

6. Aprobar la Solicitud: Si decides aprobar la solicitud, serás redirigido al formulario de creación de préstamos con los datos de la sucursal y los valores solicitados. Aquí, ten en cuenta que, si tienes los permisos adecuados, puedes modificar los datos, permitiéndote crear el préstamo con un monto diferente al solicitado.

Con estos pasos, habrás completado el proceso de creación de una solicitud en Prestamovil, lo que te permitirá avanzar hacia la creación de un préstamo.

Para iniciar la creación de un préstamo, haz clic aquí.